終活・相続のご相談なら一般社団法人相続サポートセンター

昨今ではよく耳にすることも多くなった遺言。
みなさまのご質問やお問い合わせも多数いただきます。
遺言の種類と、書く際に気をつけることをまとめてみました。

■遺言の種類

遺言の種類は、大きく分けると公正証書遺言と自筆証書遺言の二種類。
どちらも長所·短所がありますが、法的な不備のおそれ、紛失・改ざんや実際に相続が発生した際の手続きの簡便さ等で比べると、お薦めしたいのはやはり公正証書で作成することです。

■遺言を書く際に気をつけること

遺言書を書く際に財産の分け方だけ記載してあれば大丈夫だろうという方がいらっしゃいますが、ただ財産の分け方だけ書いてあっても、それが元で、逆に遺産争いになってしまう場合もあります。
自筆証書の場合でも、公正証書の場合でも、財産を渡す予定の相手が遺言者よりも先、又は同時に死亡してしまった場合のための「予備的遺言」まで考慮してあるか、「遺言執行者の指定」がしてあるのか、してあればその方は遺言執行時にしっかりお願いできる方なのか、なぜそのような分け方にしたのかなど「遺言者の想いを伝える付言」を考えているか等々検討しておかなければいけないことは意外とあります。

遺言書を作成する際にはまず、専門家にご相談いただき、誰のために、何のために、遺言を残すのかをしっかりと考えることをおすすめします。

相続のお手伝いをさせて頂いております、新人相談員のSです。

私が相続関係の仕事に携わるようになってから、はや15年が経とうとしています。
最近では〝相続〟という言葉は新聞·テレビ等のメディアでも頻繁に見聞きする言葉になりましたが、始めた当時はまだまだ『相続なんて縁起でもない』、『遺言はもっと年をとってから準備するよ』、という方が大半でした。

時代は平成バブルが崩壊し、不動産価格も下落の一歩をたどっていたので一部の富裕層を除けば、相続に対する関心も薄れていった時期なのかもしれません。
当然、今のように〝エンディングノート〟や〝終活〟なんて言葉もありませんでした。

当時、生命保険会社で死亡保険金支払請求のお手伝いをしていた私は、相続によって発生する心情的·経済的な困難もさることながら、数々の諸手続きに疲弊されていくお客様が多いことに戸惑いを覚えていました。

たしかに、相続が発生した際に保険金が下りれば、経済的には非常に助かります。
ですが、ご家族には悲しみに浸る間もなく、役所への届出、健康保険や年金等社会保険関係の手続き、電気·ガス·水道·電話の名義変更、金融機関の解約、株や国債等有価証券の名義変更、自宅不動産の名義変更など、各種手続きに追われる日々が待っており、不慣れな相続手続は、精神的·肉体的にかなりの負担となります。
ましてや遺産分割で揉め、納税資金に苦慮するようでは本当に三重苦、四重苦です。

日々お客様のお手伝いをさせて頂いていると「相続で苦労しない」「相続で不幸にならない」「相続で家族の絆を壊さない」ためには、少し早めの準備がとても大切だと感じます。

相続は、遺す方も受取る方が困らないように資産を整理してから託す。
受取る方もただ受取るではなく、遺す方の想いと共に資産を引き継ぐ。
そんな想いが一人でも多くの方にあればと、願う気持ちでいっぱいです。